La cuenta para tu negocio mexicano
Cuenta empresarial con CLABE propia, transferencias SPEI ilimitadas, terminal de pago, herramientas administrativas y el portal HOG incluido. Sin sucursales físicas, sin filas, sin papeleo innecesario.
Foreign founder? Banking for internationals landing in Mexico¿Qué tipo de cuenta necesitas?
Tres caminos, una sola promesa
El proceso cambia según tu estructura legal y tu nacionalidad. Los tres terminan igual: con tu cuenta CLABE activa y tu equipo operando con el portal.
PFAE
Persona Física con Actividad Empresarial
Eres dueño de tu negocio como persona física. Ideal para emprendedores, freelancers de alto nivel, consultorías y pequeños comercios. Apertura más ágil.
Ejemplos típicos
Consultores · Agencias pequeñas · E-commerce individual · Servicios profesionales
PM
Persona Moral
Operas bajo una sociedad (S.A. de C.V., S. de R.L., S.A.P.I., etc.). Requiere estructura de accionistas y documentación corporativa completa.
Ejemplos típicos
Grupos operativos · Cadenas de retail · Hoteles · Restaurantes · Startups
FOREIGN FOUNDER
Internationals landing in Mexico
Are you a foreign founder, investor or operator setting up shop in Mexico? We have a dedicated English-language path with cross-border onboarding — tourist, FM2, FM3 or citizen.
Ejemplos típicos
US founders · LATAM startups · European SaaS · Asian operators · Digital nomads
Checklist KYC completo
Esto es lo que vamos a necesitar
Prepararlos antes de empezar te ahorra días. El proceso KYC cumple con la Ley Antilavado mexicana (Art. 17), las disposiciones CNBV y las recomendaciones FATF sobre debida diligencia del cliente.
PFAE
Persona Física con Actividad Empresarial
Identidad personal
- Identificación oficial vigente (INE, pasaporte, cédula profesional, FM2/FM3 si eres residente)
- CURP
- RFC con homoclave + Constancia de Situación Fiscal (CSF) vigente
- Comprobante de domicilio ≤3 meses (luz, agua, teléfono o estado de cuenta bancario)
- Selfie con tu identificación para verificación biométrica
Actividad económica
- Descripción de tu giro, productos o servicios
- Volumen estimado de operaciones mensuales
- Origen de los recursos (ventas, inversión, herencia, etc.)
- Referencias bancarias o comercialesopcional
Declaraciones legales
- Declaración de Persona Políticamente Expuesta (PEP) — titular, cónyuge y parientes cercanos
- Aceptación del contrato marco y aviso de privacidad
PM
Persona Moral
Documentos corporativos
- Acta constitutiva protocolizada ante notario (original y modificaciones)
- Cédula del RFC / CSF de la empresa con régimen fiscal vigente
- Comprobante de domicilio fiscal ≤3 meses
- Acta de asamblea del último nombramiento del órgano de administración
- Poder notarial del representante legal con facultades suficientes para actos de dominio
- Registro patronal del IMSS (si tienes empleados)opcional
Del representante legal
- INE vigente o pasaporte
- CURP
- RFC personal + CSF personal
- Comprobante de domicilio personal ≤3 meses
- Declaración PEP personal (propia, cónyuge, parientes)
- Selfie biométrico con identificación
Estructura y beneficiario final
- Estructura accionaria completa con porcentajes
- Identificación del beneficiario controlador (UBO): toda persona física con ≥25% de participación o control efectivo
- Paquete completo de identidad (INE, RFC, CSF, domicilio, PEP) de cada beneficiario controlador
Actividad y finanzas
- Descripción detallada de la actividad económica y giro principal
- Estados financieros del último ejercicio (balance + estado de resultados)
- Volumen estimado mensual y origen de los recursos
- Referencias bancarias o comercialesopcional
Cumplimos con el estándar internacional. Nuestro proceso sigue la recomendación FATF 10 (debida diligencia del cliente), la identificación del beneficiario controlador (UBO) con umbral del 25%, la detección PEP, el origen de recursos y el screening contra listas de sanciones (OFAC, UN, EU).
¿Tienes prisa? Nuestro equipo te ayuda a preparar el expediente, lo revisa en paralelo y te activa la cuenta en cuanto terminas. El promedio son 3–5 días hábiles cuando traes los documentos listos.
Proceso
De tu primera llamada a tu CLABE activa
Cinco pasos, acompañamiento directo en cada uno.
Llena el formulario
Nos cuentas quién eres y qué necesitas. 2 minutos.
Llamada con ventas
Te contactamos en menos de 24 horas para entender tu caso.
Envías documentos
Te damos un link seguro para subir tu expediente KYC completo.
Revisión y aprobación
Nuestro equipo de compliance valida todo contra las normas CNBV y FATF.
Cuenta activa
Recibes tu CLABE, acceso al portal y capacitación para tu equipo.
Empieza hoy
Solicita tu cuenta
Déjanos tus datos y un asesor de ventas te contacta el mismo día para iniciar tu proceso KYC.
¿Eres extranjero y llegas a México? Tenemos un camino diseñado para ti →